金融業 這一行小檔案

Q1:這個行業的生態?

— 細分成哪些類別?

一般商業銀行主要業務區分個人金融、法人金融、資本市場等大類,其他管理支援功能尚包含風險管理、法務、人事、財務、總務、公關、資訊 … 等。

— 如何養成,取得門票?

業務、企劃相關人員一般要求金融相關科系或經驗(也有例外),執行特定業務時需取得相關金融產品證照,有些金控每年亦會招募儲備幹部(Management Associate Program),儲備幹部進入門檻及淘汰機制高,但相對公司會提供完整的培育計劃,一般基層人員如:分行櫃檯人員則進入門檻較低,以面談反應及態度取向為主要考量。

Q2:要做好這個行業的工作,在入門階段(初階)、成熟階段(中階)、精熟階段(高階)各需要哪些準備?

以下以業務規劃人員的角色來撰寫(非面對客戶的銷售業務人員):

入門階段(初階) – 學習態度最重要,需要能在養成階段願意投入時間學習專業知識及實務操作;考取相關證照;熟稔文書處理、簡報製作等運用軟體的技能;尤其有些銀行國際化程度高,企劃人員可以充實語言能力為未來發展空間做準備。

成熟階段(中階) – 獨當一面運作的能力很重要,必須在專業知識外有舉一反三,找出問題並處理問題的組織能力;這階段專案管理的能力、跨部門溝通協調的能力、帶領小組團隊的能力都是觀察重點。

精熟階段(高階) – 具備領導能力,能以較高的管理視野,帶領團隊同心達成目標;具備掌握業務策略、有效排序資源的決策能力。

 


受訪者: 楊欣枏(現任中國信託商業銀行日本事業處 / 個金業務部副總經理 )

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學經歷:奧美廣告 / 美國中信銀行


責任編輯:張靜芬

 

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