金融業 這一行小檔案

Q1:這個行業的生態?
— 細分成哪些類別?

  1. 銀行型態:投資銀行 / 商業銀行 / 工業銀行 / 專業銀行;台灣多屬商業銀行
  2. 業務項目分為:法人金融 / 消費金融 / 存匯櫃台 / 財富管理 / 財務操作
  3. 工作性質分為:業務 / 作業 / 企劃人員
  4. 現代銀行業特色為精緻、專業分工、一個蘿蔔一個坑;建議適才適所選擇專業、不求樣樣精通

— 如何養成,取得門票?

  1. 學歷:大學以上商學系畢(研究所佳)
  2. 證照:銀行內控、初階外匯、初階授信、結構型商品、證券業務員、票券業務員、債券業務員、期貨、保險、信託、FRM、CFP、CFA
  3. 技能:英文、電腦(Excel運算巨集指令、Powerpoint)
  4. 其他:注意隨時保持整潔的儀容、良好的應對進退禮儀、積極主動的學習態度

 

Q2:要做好這個行業的工作,在入門階段(初階)、成熟階段(中階)、精熟階段(高階)各需要哪些準備?

一、初階:

  1. 認知:像海綿不斷吸收學習
  2. 態度:不要自以為優秀或顧慮面子問題,不好意思請教別人。像有些excel的功能很簡單,用問得很快就會,自己摸索就要花很多時間。
  3. 知識:如果想在金融業工作,求學期間先考取相關的證照,日後會比較輕鬆。因為金融證照很多,像我們已年近五十,智力和記憶力都不好了,雖然北一女的人都很會念書、考試,面對這麼多證照考試,年紀大準備很辛苦。
  4. 能力:另外,要加強英文和電腦使用能力,因為資訊流通快速,組織扁平化,老闆交代事情不一定透過我們這些中階主管,他可以直接找基層員工。一些重要的presentation,中階主管可能得自己從頭作到尾,無法倚賴部屬。
    即便在本土企業,大環境變動很快,外商亦有可能入股,提交給董事會的報告,皆需翻譯成英文,如果英文能力不好,升遷機會就會受限。而且國內的consumer banking多會模仿國外銀行作法,語言能力好的人,可以廣泛吸收相關知識,直接copy他們的作法,會比較簡單。

二、中階

  1. 認知:承上啟下的關鍵工作
  2. 態度:活到老學到老
  3. 能力:向上向下良好溝通的能力

三、高階:

  1. 認知:高階主管沒有悲觀的權利
  2. 態度:活到老學到老
  3. 能力:耳聽四方、眼觀八方、明察秋毫 / 領導與授權的智慧

受訪者:廖香茹(現任安泰銀行法人暨金融市場總處經理)

金融 3 廖香茹  照片1025_1

學經歷:

民營銀行 / 台灣經濟研究院 / 明碁電腦 / 台灣大學國貿系畢


責任編輯:張靜芬

 

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